常見的家族辦公室提問
我們整理了客戶最常詢問的問題與顧問回應，協助您更了解家族辦公室的角色與功能。
家族辦公室(Family Office)是一個專為單一家族量身打造的資產與傳承管理平台，除了投資管理外，還涵蓋稅務規劃、法律諮詢、信託設計、家族教育與治理等整合服務，遠超過一般理財顧問的範疇。
其實不一定要到「有錢到某個門檻」才能開始。若您的家庭已經有不動產、投資、企業或跨國資產，想要整合管理、減少風險、安排傳承，那就是一個不錯的起點。
我們會陪您一起規劃，依照家族的目標與情況，協助處理資產整合、稅務優化、信託設計、子女教育、甚至家族會議安排。我們不會取代您做決定，但會把每一個選項講清楚，讓您有信心選擇。
其實不一定。有些家族會選擇成立一個實體家族辦公室，有些則是透過我們這樣的顧問團隊協助，視需求彈性調整，您可以從簡單的開始。
沒問題。家族辦公室本來就常處理國際成員與資產的問題。我們可以協助您用遠距方式開會、整理共同資產資料，並處理跨國稅務或法律的細節。
成本會依服務內容與資產規模有所不同，不過我們常常發現：有規劃反而可以節省更多時間與金錢，也能避開很多風險。就像健檢一樣，早做比事後處理來得划算。
當然可以。我們特別擅長處理海內外資產整合與稅務規劃，能協助您釐清狀況、找出潛在風險，並設計出適合的架構。
很多家族有一樣的擔憂。我們會協助設計財商教育、引導孩子理解家族精神與財務責任，甚至可以安排「家族傳承對話工作坊」，一步步讓孩子準備好。
信託其實是一種很實用的工具，可以協助您安排資產分配、避免爭議、保障弱勢家族成員。如果您對這方面不熟，我們會用白話方式一步一步說明，協助您做出適合的安排。
一點也不。很多家族從「了解自己擁有什麼」開始，我們會協助您盤點資產、釐清目標，看看是不是該啟動規劃，或先從小規模的顧問合作開始。不是所有事情都要一次到位，循序漸進也很好。
FAQs
什麼是家族辦公室？
哪些家庭適合成立？
所謂的家族辦公室，是一套專為高資產家庭量身打造的整合式財富管理服務。它不只是理財，更協助處理稅務規劃、信託設計、跨代教育與家族治理。對於擁有企業、不動產或跨國資產的家族來說，這是一種讓財富更穩定、更有方向的管理方式。
家族辦公室顧問是專門協助高資產家族整合財富管理、傳承規劃與家族治理的專業顧問。
不同於單一功能的財務顧問、會計師或律師，家族辦公室顧問的核心價值在於：
✅ 從家族整體角度出發，協助釐清長期目標與挑戰
✅ 整合各領域專業資源（例如稅務、法律、信託、投資、教育）
✅ 設計量身打造的規劃架構，讓資產、價值與關係得以穩健傳承
會的。我經常與家族既有的專業團隊協作，我的角色是協調與整合，讓每一位專家的貢獻能放在正確的策略位置上。
第一次會談我會了解您的家族結構、資產概況與目前的痛點。通常建議準備資產清單、企業結構、家族成員簡介即可，我會協助您盤點與分析。
每個家族都是獨一無二的，但我曾協助過科技業、傳產家族、跨國企業繼承者與創業者等，特別擅長處理多元背景成員間的整合與策略制定。
當然可以。很多家庭一開始也不知道該怎麼談價值或使命，我會設計引導式問題與家庭對話流程，協助您梳理出專屬的核心信念。
是的。除了財務專業外，我也受過「家族系統與溝通引導」的訓練，能協助安排中立的家族會議、建立溝通框架，讓對話變得更有效率與少衝突。
可以。我經常與「非掌權成員」合作，協助他們更理解整體架構、定位自己的角色，有時也協助年輕一代準備接班或建立個人資產管理計畫。
不會的，我的角色是中立協調者，目的是協助溝通、提出選項、促進共識。我很重視「尊重每一代的角度」，讓不同觀點能並存討論。
可以。有些家庭只是想了解現況、做盤點或釐清方向，我很樂意先從一場對話開始，協助您思考是否、何時啟動下一步。